Требование об идентификации ряда клиентов кредитных организаций упростили
Федеральным законом от 18.03.2023 № 74-ФЗ «О внесении изменения в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» упрощена процедура идентификации клиентов-физлиц.
Идентификацией является установление банком паспортных данных, ИНН, реквизитов удостоверяющего личность документа и иных предусмотренных законом данных в целях осуществления операции по переводу денежных средств.
Согласно изменениям обязательная идентификация клиента — физического лица, а также упрощенная идентификация не проводятся также при осуществлении кредитными организациями перевода денежных средств за счет остатка электронных денежных средств клиента в пользу организации, созданной за пределами территории РФ, в целях оплаты товаров, работ и услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности, если сумма переводимых денежных средств не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей.